Trong hệ thống tiền tệ kỹ thuật số, Bitcoin là đồng tiền mã hóa đầu tiên trên thế giới dùng cho giao dịch P2P. Do nguồn cung hữu hạn và sự kiện Bitcoin Halving khiến giá trị của đồng tiền huyền thoại này được đẩy lên cao. Giờ đây, Bitcoin không chỉ là kho lưu trữ giá trị trong thời kỳ lạm phát mà nó là tài sản đầu tư hấp dẫn với tiềm năng sinh lời lớn theo thời gian. Với tính phi tập trung không chịu kiểm soát của chính phủ hay tổ chức tài chính do đó tiền ảo Bitcoin là hình thức đầu tư mạo hiểm với sự biến động giá cùng tiềm ẩn rủi ro lừa đảo. “Tiền ảo Bitcoin lừa đảo” là cụm từ khóa xuất hiện nhiều trên trang mạng xã hội hay diễn đàn tài chính công nghệ. Vậy thực hư về việc tiền điện tử Bitcoin lừa đảo nhà đầu tư có đúng không? Hãy cùng Bitreviews vén màn sự thật và trang bị các kiến thức để tránh bị lừa đảo khi tham gia thị trường crypto nhé!
Sức hấp dẫn của tiền mã hóa Bitcoin
Bitcoin là đồng tiền điện tử đặt nền móng cho ngành crypto được ra mắt vào năm 2009 bởi nhà sáng lập Satoshi Nakamoto vận hành trên nền tảng blockchain mã nguồn mở. Xuất phát từ ý tưởng cách mạng hóa tài chính toàn cầu cho phép các bên giao dịch nhanh chóng với chi phí thấp mà vẫn đảm bảo sự an toàn. Hơn một thập kỷ qua, Bitcoin đã có tốc độ phát triển nhanh chóng trở thành tài sản kỹ thuật số có giá trị nhất trên thế giới được chấp nhận rộng rãi tại nhiều quốc gia. Nó trở thành giải pháp thanh toán thay thế cho chuyển khoản quốc tế và các hình thức thanh toán truyền thống khác.
Sở dĩ, tiền mã hóa Bitcoin được ưa chuộng đến vậy là bởi tính phi tập trung, bền vững và không thể làm giả. Khác biệt hoàn toàn so với tiền pháp định hay các loại tiền ảo khác bởi sự minh bạch khi giao dịch cùng cơ chế phát hành độc đáo thông qua hoạt động khai thác. Các giao dịch Bitcoin sẽ cần phải có sự chấp thuận của các nút trên mạng giúp tăng cường độ bảo mật. Bitcoin được vận hành trên một mạng lưới có độ an toàn bậc nhất. Không ai có thể xâm nhập hay tấn công vào hệ thống Bitcoin để đánh cắp tài sản hay dữ liệu.
Thêm vào đó, giá trị của Bitcoin chính là yếu tố cốt lõi mà bất cứ ai đều mong muốn sở hữu đồng tiền này. Với sự hữu hạn về nguồn cung và mức độ để khai thác khiến Bitcoin trở nên vô cùng quý hiếm. Nó được ví như “vàng kỹ thuật số” với tổng cung giới hạn ở 21 triệu BTC, con số này không thể thay đổi được kể cả chủ sở hữu. Đặc biệt là cơ chế giảm phát khi phần thưởng khối sẽ bị giảm nửa theo chu kỳ 4 năm một lần. Từ đó làm tăng độ khó, giảm tốc độ khai thác và kiểm soát lượng BTC lưu thông trên thị trường. Điều này khiến Bitcoin trở nên khan hiếm và có giá trị tăng theo thời gian.
Sự thật về tiền ảo Bitcoin lừa đảo nhà đầu tư
Bản thân tiền điện tử Bitcoin là phương thức đầu tư hấp dẫn có tiềm năng sinh lời cao trong dài hạn bởi giá trị của đồng tiền này tăng theo thời gian. Là đồng tiền ảo có giá trị lớn và tính ẩn danh khi giao dịch cũng như không chịu sự kiểm soát của các cơ quan chính phủ hay tổ chức tài chính. Đến nay, dù nhiều quốc gia chấp nhận đồng tiền ảo nhưng chưa có hành lang pháp lý vẫn chưa rõ ràng để bảo vệ tài sản cho nhà đầu tư. Những kẻ xấu đã lợi dụng kẽ hở này để tạo ra các dự án đầu tư Bitcoin lừa đảo nhằm trục lợi cá nhân.
Rất nhiều nhà đầu tư thiếu tỉnh táo và sự hiểu biết đã trở thành nạn nhân của những vụ lừa đảo. Việt Nam là một trong những quốc gia xuất hiện hình thức lừa đảo tiền ảo Bitcoin nhiều nhất. Chiêu trò phổ biến là các đối tượng lừa đảo sẽ chủ động kết bạn với người bị hại trên mạng xã hội để làm quen, tâm sự về cuộc sống hàng ngày nhằm tạo sự quen biết, tin tưởng. Tiếp đó, đối tượng sẽ dùng những lời có cánh để khoe khoang về sự thành đạt, giàu có mang quốc tịch nước ngoài nhưng đang sinh sống tại Việt Nam để dụ dỗ nạn nhân tham gia đầu tư Bitcoin. Lúc đầu, người bị hại vẫn nhận được tiền gốc và lãi nên rất tin tưởng. Khi người bị hại thì đối tượng lừa đảo sẽ chiếm đoạt toàn bộ tiền đó.
Cho dù bị cơ quan chức năng triệt phá nhiều đường dây lừa đảo đầu tư tiền điện tử Bitcoin. Tuy nhiên, các đối tượng lừa đảo vẫn có nhiều thủ đoạn tinh vi để lôi kéo nhiều người tham gia đầu tư tiền ảo và chuộc lợi. Giờ đây việc lừa đảo Bitcoin cũng trở nên đa dạng được biến tướng với nhiều hình thức như kế hoạch đầu tư Bitcoin, Phishing scams, mô hình Ponzi, trao đổi tiền điện tử trên các sàn ảo,… Đối với mỗi hình thức lừa đảo sẽ có những đặc điểm, thủ đoạn khác nhau mà nhà đầu tư cần phải nắm rõ để tránh bị “sập bẫy”.
Kế hoạch đầu tư Bitcoin: Những đối tượng lừa đảo sẽ liên hệ với các nhà đầu tư mạo danh là chuyên gia dày dặn kinh nghiệm. Đây là những người được gọi là chuyên gia quản lý đầu tư tuyên bố đã kiếm được hàng triệu USD khi đầu tư vào tiền điện tử và hứa hẹn sẽ giúp nạn nhân. Để bắt đầu, kẻ xấu sẽ yêu cầu nạn nhân nộp một khoản phí trả trước và biến mất với khoản tiền đó. Hoặc đối tượng lừa đảo cũng có thể yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin nhận dạng cá nhân với lý do để chuyển hoặc gửi tiền. Sau đó tìm cách truy cập vào ví điện tử của nạn nhân để đánh cắp tiền.
Tấn công giả mạo (Phishing scams): Kẻ lừa đảo sẽ gửi email chứa liên kết độc hại đến nạn nhân để thu thập thông tin cá nhân đặc biệt là thông tin liên quan đến bảo mật tài khoản, ví crypto. Sau đó, chúng sẽ truy cập vào ví kỹ thuật số của người dùng để đánh cắp tài sản. Để tránh bị lừa đảo thì nhà đầu tư không nên nhấp vào liên kết lạ từ email, SMS,… cảnh giác với trang web không chính thức.
Mô hình lừa đảo Ponzi: Đối tượng lừa đảo sẽ thành lập các công tư tài chính cam kết lợi nhuận cao khi đầu tư tiền ảo Bitcoin. Sau đó kẻ xấu sẽ trả tiền cho các nhà đầu tư cũ bằng số tiền thu được từ những nhà đầu tư mới. Sự hấp dẫn của mô hình này là lời hứa về lợi nhuận khổng lồ với rủi ro thấp. Tất cả đều nhằm mục đích kiếm tiền từ các nhà đầu tư mới.
Trao đổi crypto trên sàn ảo: Kẻ lừa đảo có thể thu hút nhà đầu tư với những lời hứa hẹn về sàn giao dịch tiền điện tử mang lại lợi nhuận lớn. Khi nạn nhân nạp tiền vào sàn để đầu tư Bitcoin nhưng lại không thể rút được bởi đó là sàn giao dịch ảo được kẻ xấu tạo nhằm chiếm đoạt tài sản. Hoặc người dùng bị dụ dỗ tải ứng dụng đào coin và mời bạn bè tham gia để nhận hoa. Tuy nhiên thực tế đồng coin không có giá trị mà chỉ là trò lừa đảo.
Ngoài ra, còn rất nhiều thủ đoạn khác được kẻ lừa đảo áp dụng để chiếm đoạt tiền của người dùng. Tiền ảo Bitcoin không xấu dù nó không được chấp nhận và được coi là tiền tệ hợp pháp ở nhiều quốc gia. Tuy nhiên kẻ xấu đã đánh vào lòng tham và mức độ phổ biến của Bitcoin để tạo ra những vụ lừa đảo nhắm đến những nhà đầu tư thiếu hiểu biết.
Đầu tư Bitcoin nên hay không nên?
Được tạo ra với mục tiêu trở thành kho lưu trữ giá trị, hàng rào chống lại lạm phát có tiềm năng tăng giá mạnh theo thời gian. Do đó, tiền ảo Bitcoin vẫn là tài sản đầu tư hấp dẫn với những người luôn tìm hiểu kỹ các thông tin, cập nhật kiến thức thị trường từ các nguồn tin chính thống. Hiện tại, Bitcoin là đồng tiền điện tử có giá trị lớn nhất trên toàn cầu đang giao dịch ở quanh mức 109.000 USD. Với nguồn cung hữu hạn và số lượng Bitcoin được tạo ra, lưu thông trên thị trường ngày ít thì đồng tiền ảo có tiềm năng tăng giá trong tương lai.
Tiền mã hóa Bitcoin mang đến hình thức đầu tư tài sản trong dài hạn tuy nhiên nhà đầu tư phải thật tỉnh táo và biết cách nhận diện các chiêu trò lừa đảo để tránh bị thiệt hại lớn. Tuyệt đối không nên tin vào những lời hứa nhuận cao. Không nhấp vào liên kết lạ gửi tới email hay tin nhắn SMS điện thoại bởi có nhiều khả năng kẻ xấu sẽ lợi dụng để đánh cắp thông tin đăng nhập ví crypto và lấy cắp tiền của bạn. Chỉ giao dịch trên các sàn lớn uy tín được cấp phép. Lưu trữ khóa riêng tư và cụm từ khôi phục bí mật trên ví. Không gửi tiền cho người lạ và tìm hiểu thật kỹ về dự án đầu tư trước khi xuống tiền để đầu tư dài hạn.
Giờ đây, bạn đã biết được sự thật về: “Tiền ảo Bitcoin lừa đảo đúng không?”. Dù là tiền số nhưng Bitcoin không hề lừa đảo nhà đầu tư mà nó được tạo ra với mục đích mở ra cuộc cách mạng tài chính toàn cầu. Kẻ xấu lợi dụng lòng tham và sự thiếu hiểu biết của nhà đầu tư cùng sự phổ biến của Bitcoin để tung ra các chiêu trò lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản.
