Không thể phủ nhận sức hút của tiền điện tử đối với các nhà đầu tư nhờ tiềm năng sinh lời lớn, tính thanh khoản cao và giao dịch mọi lúc mọi nơi mà không chịu sự kiểm soát của bất kỳ tổ chức nào. Tuy nhiên đi kèm với những cơ hội là không ít những rủi ro về lừa đảo mà nếu nhà đầu tư không hiểu rõ có thể rơi vào tình trạng thua lỗ lớn. Hiểu rõ điều đó, bài viết hôm nay Bitreviews sẽ chia sẻ về những rủi ro khi đầu tư tiền ảo cùng đưa ra nguyên nhân và giải pháp khắc phục giúp bạn đầu tư hiệu quả hơn.
Đầu tư tiền ảo là gì?
Là việc sử dụng các loại tiền fiat để mua các loại tiền ảo như đồng Bitcoin, đồng tiền ảo Ethereum, đồng Dogecoin… với kỳ vọng giá trị của chúng sẽ tăng trong tương lai. Sau một thời gian khi giá trị của đồng tiền ảo tăng thì bạn sẽ bán số lượng tiền ảo đang nắm giữ để kiếm lợi nhuận dựa trên sự chênh lệch giá ban đầu.
Nếu như các phương thức đầu tư tài chính truyền thống trở nên bất ổn trong thời gian gần đây thì tiền điện tử lại trở thành khoản đầu tư hấp dẫn. Không chỉ vậy, nó còn được sử dụng làm phương thức thanh toán giao dịch trên mạng Internet cùng là kho lưu trữ giá trị trong thời kỳ tiền pháp định đang lạm phát như hiện nay.
Hoạt động đầu tư tiền ảo đang trở nên phổ biến khi giá trị của thị trường tiền ảo hơn 2.5 nghìn tỷ USD với hơn 12000 dự án đang hoạt động. Với sự chấp nhận tài sản kỹ thuật số ở nhiều quốc gia và sự tham gia của các nhà đầu tư, ngân hàng lớn giúp tăng tính thanh khoản và độ tin cậy cho thị trường. Đồng thời tạo điều kiện cho sự phát triển mạnh mẽ của thị trường crypto trong tương lai.
Nơi diễn ra các hoạt động mua bán, trao đổi tiền ảo đó là sàn giao dịch gồm sàn Cex và sàn Dex. Với mỗi sàn giao dịch có những quy định và điều khoản riêng cùng mức phí giao dịch khác nhau nên nhà đầu tư cần chú ý trước khi tiến hành đầu tư.
Rủi ro khi đầu tư tiền ảo: Nguyên nhân và cách khắc phục
Mặc dù việc đầu tư tiền ảo có khả năng đem lại lợi nhuận cao mà bất kỳ ai cũng có thể tiếp cận được và giao dịch 24/7. Tuy nhiên song song với những lợi thế là những rủi ro tương ứng. Nếu nhà đầu tư không nắm rõ điều này thì rất dễ rơi vào tình trạng thua lỗ lớn.
- Biến động giá lớn
Việc đầu tư tiền ảo được hiểu là mua các loại tiền mã hóa và bán chúng đi khi giá cao. Tuy nhiên giá của một loại tiền điện tử có thể tăng hoặc giảm theo đơn vị USD chỉ trong vài giờ. Đó là lý do mà tiền ảo trở thành trong những tài sản đầu tư có rủi ro nhất. Bởi nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận lớn khi đồng tiền ảo tăng giá tuy nhiên có thể thiệt hại và thua lỗ lớn chỉ trong vài giờ khi giá lao dốc.
Đặc thù của thị trường điện tử đó là sự biến động giá do chúng không có sự kiểm soát của bên 3, phụ thuộc vào hoạt động của các nhà đầu tư và tổ chức lớn. Kết hợp với việc tâm lý đám đông cùng các hiệu ứng truyền thông khiến giá tiền ảo có sự biến động mạnh. Cụ thể là nếu một doanh nghiệp hay tập đoàn lớn chấp nhận đồng Bitcoin là phương tiện thanh toán hoặc thêm vào kho dự trữ sẽ khiến giá của đồng tiền này tăng lên. Ngược lại, nếu một số quốc gia ban hành lệnh cấm hoặc hạn chế việc sử dụng, lưu thông sẽ khiến giá của tiền ảo sụt giảm nghiêm trọng.
Để ngăn chặn những tác động từ biến động giá thì nhà đầu tư cần phải có chiến lược đầu tư phù hợp kết hợp với việc thường xuyên cập nhật các tin tức mới. Bên cạnh đó là cần xác định được mức rủi ro thua lỗ có thể chấp nhận được. Ngoài ra, nên ưu tiên đầu tư vào các đồng tiền có tuổi đời lâu năm, đáng tin cậy sở hữu công nghệ vượt trội và hệ sinh thái đa dạng như Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH),… vì chúng có sự ổn định hơn.
- Rủi ro bảo mật và tấn công
Được tạo ra và vận hành trên công nghệ blockchain phi tập trung với độ bảo mật cao. Các giao dịch được hiển thị công khai, minh bạch với những người tham gia tuy nhiên không thể sửa đổi nên khả năng bị đánh cắp dữ liệu là rất khó. Tuy nhiên, các ví lưu trữ tiền điện tử và sàn giao dịch là mục tiêu cho những cuộc tấn công mạng. Bởi Hacker sẽ tận dụng các lỗi và lỗ hổng bảo mật trên các sàn giao dịch hoặc ví kỹ thuật số rồi đánh cắp thông tin truy cập để lấy hết tài sản bán cho người khác kiếm lời.
Nguyên nhân chính của các cuộc tấn công này do là lỗi bảo mật khi nhà đầu tư không thực hiện các biện pháp bảo vệ tài khoản như khuyến nghị gồm xác thực hai yếu tố (2FA) và lưu trữ thông tin tài khoản ở nơi không an toàn. Hoặc có thể do nhà đầu tư lựa chọn giao dịch trên các sàn hoặc lưu trữ tiền ảo có độ bảo mật kém, không đáng tin cậy. Giải pháp cho vấn đề này đó là nhà đầu tư nên lựa chọn sàn giao dịch uy tín, sử dụng ví lưu trữ tiền ảo có độ tin cậy cao và tuyệt đối không chia sẻ thông tin cá nhân trên Internet.
- Lừa đảo tinh vi
Vì thiếu sự quản lý và kiểm soát của các ngân hàng, cơ quan chính phủ nên thị trường tiền ảo là nơi xuất hiện rất nhiều dự án lừa đảo, từ ICO giả mạo đến những mô hình đa cấp trá hình. Những dự án đầu tư tiền ảo thường hứa hẹn lợi nhuận trên trời đánh vào lòng tham và sự thiếu hiểu biết của một số nhà đầu tư.
Do thiếu khung pháp lý về quản lý và kiểm soát thị trường tiền ảo ở nhiều quốc gia tạo điều kiện cho các tổ chức lừa đảo hoành hành. Hơn nữa, nhiều nhà đầu tư mới tham gia thị trường chưa hiểu rõ công nghệ blockchain hoặc chưa biết đánh giá dự án dễ bị dụ bởi những lời mời mọc có cánh.
Nhằm hạn chế việc bị lừa đảo thì nhà đầu tư cần phải nghiên cứu thật kỹ thông tin về dự án: tiện ích, cách thức hoạt động, công nghệ,… trước khi đầu tư. Đồng thời luôn cập nhật các thông tin và cảnh giác với những dự án cam kết có lợi nhuận cao và chia hoa hồng khi mời thêm nhiều người tham gia.
- Rủi ro pháp lý
Là một trong những rủi ro khi đầu tư tiền ảo được nhiều người quan tâm nhất. Bởi không phải quốc gia nào cũng chấp nhận tiền ảo làm phương tiện thanh toán và đầu tư. Cụ thể như Trung Quốc đã cấm hoàn toàn tiền ảo, Mỹ lại kiểm soát chặt chẽ hoạt động dịch sử dụng tiền ảo trong khi Việt Nam chưa có khung pháp lý rõ ràng về đồng tiền này,… Với những quy định pháp lý ở một số quốc gia về tiền ảo hay bất cứ sự thay đổi nào cũng có thể khiến tài sản của bạn bị đóng băng, hạn chế giao dịch hoặc bị tịch thu.
Việc tiền ảo chưa được chấp nhận rộng rãi bởi tính phi tập trung, không chịu sự kiểm soát của bất kỳ tổ chức nào cũng như nó được vận hành trên công nghệ mới. Hơn nữa, nhiều mối lo ngại về tính bảo mật và sự thống nhất về các quy định quản lý, kiểm soát tiền ảo chưa được rõ ràng. Ngoài ra, với tính ẩn danh khi giao dịch thì tiền ảo sẽ được sử dụng làm phương tiện rửa tiền. Không có một cơ quan nào quản lý nên những biến động về giá của tiền ảo khó được kiểm soát gây hệ lụy nghiêm trọng đến hệ thống tài chính.
Nếu nhà đầu tư muốn hạn chế rủi ro cần tìm hiểu thật kỹ các quy định về tiền ảo tại quốc gia đang hoạt động đồng thời theo dõi sát sao những thay đổi trong chính sách. Tuyệt đối không nên đầu tư số tiền quá lớn vào các tài sản chưa được hợp pháp hóa.
- Hiệu ứng Fomo
Sự biến động của thị trường tiền ảo không chỉ do các quy định pháp lý, sự chấp nhận của cộng đồng mà còn tới từ tâm lý đám đông. Rất nhiều nhà đầu tư trên thị trường tiền ảo bị cuốn vào những đợt tăng giá với kỳ vọng có được lợi nhuận cao một cách nhanh chóng và khi thị trường lao dốc lại hoảng loạn bán tháo. Hiệu ứng Fomo do tâm lý không vững vàng là lý do khiến nhà đầu tư bị thua lỗ. Trong khi các nhà đầu tư lớn có thể tận dụng việc giá tiền ảo chạm đáy để mua vào đầu cơ cùng thao túng thị trường.
Sở dĩ, tâm lý nhà đầu tư bị ảnh hưởng do hiệu ứng đám đông là do sự thiếu kiến thức, kinh nghiệm và không có chiến lược vững rõ ràng. Để tránh được rủi ro này thì nhà đầu tư cần có chiến lược đúng đắn hướng đến các mục tiêu dài hạn, có kế hoạch đầu tư cụ thể và tránh bị ảnh hưởng bởi các tin tức không chính thống.
Cách đầu tư tiền ảo thông minh và hiệu quả 2025
Dù có nhiều rủi ro khi đầu tư tiền ảo tuy nhiên không thể phủ nhận được mức lợi nhuận mà hình thức đầu tư mang lại. Để đầu tư an toàn và hiệu quả thì việc hiểu rõ quy luật thị trường, trau dồi các kiến thức cùng cập nhật các tin tức mới thường xuyên là điều cần thiết. Sau đây chúng tôi sẽ chia sẻ đến bạn phương pháp đầu tư tiền ảo thông minh, hãy tham khảo:
- Lựa chọn hình thức đầu tư tiền ảo phù hợp
Tương tự với thị trường đầu tư truyền thống, nơi bạn có thể lựa chọn nhiều hình thức đầu tư khác nhau: cổ phiếu, trái phiếu,… Đối với đầu tư tiền ảo bạn có thể chọn cách thức phù hợp gồm giao dịch trên sàn, khai thác coin hoặc airdrop,… Tùy vào sự hiểu biết cùng nguồn vốn hiện có mà bạn hãy lựa chọn hình thức phù hợp. Bạn có thể trải nghiệm tất cả để chọn được hình thức phù hợp nhất. Hình thức đầu tư được cho là an toàn gồm đào coin, stablecoin, cho vay. Còn nếu muốn mạo hiểm và thu được lợi nhuận lớn thì có thể mua bán ăn chênh lệch.
- Theo dõi, chắt lọc thông tin đúng đắn
Để đầu tư an toàn và hiệu quả thì việc theo dõi, chọn lọc thông tin chính xác là vô cùng cần thiết. Trước tiên hãy tìm hiểu về thị trường tiền ảo từ cơ chế hoạt động đến các loại tiền ảo phổ biến để nắm rõ được những cơ hội và rủi ro. Khi cập nhật thông tin hãy ưu tiên các nguồn tin chính thống từ các trang tin tức chuyên về tiền ảo, diễn đàn đầu tư uy tín và cơ quan tài chính nổi tiếng. Bằng cách này bạn sẽ có được những dữ liệu chính xác về diễn biến thị trường và các sự kiện quan trọng. Ngoài ra, hãy tập trung vào xu hướng tổng thể hay vì biến động ngắn hạn. Đánh giá được các xu hướng phát triển của thị trường sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn. Sau cùng đừng quên sử dụng công cụ hỗ trợ phân tích biểu đồ giá để nhận diện các mô hình, tín hiệu quan trọng để ra đưa ra quyết định.
- Có chiến lược đầu tư đúng đắn
Trước khi bắt đầu đầu tư thì bạn có kế hoạch và lên chiến lược rõ ràng để có định hướng đúng đắn cùng hạn chế tối đa các rủi ro. Một chiến lược đầu tư sáng suốt sẽ giúp bạn đạt được kết quả tốt hơn. Bắt đầu từ việc lựa chọn loại tiền muốn đầu tư, quy trình giao dịch, các công cụ hỗ trợ, quyết định số lượng tiền ảo sẽ mua hoặc bán đồng thời ghi lại và đánh giá hiệu suất đầu tư. Tùy thuộc vào năng lực, tâm lý và nguồn vốn hiện có mà mỗi người sẽ có chiến lược đầu tư khác nhau.
- Chọn sàn giao dịch tiền ảo uy tín
Sàn giao dịch là nơi diễn ra hoạt động mua bán tiền ảo có số lượng lớn người tham gia. Vì các hoạt động đều diễn ra trực tuyến tiềm ẩn rủi ro lỗi bảo mật nên nguy cơ bị hack tài khoản, đánh cắp dữ liệu luôn thường trực. Để hạn chế tối đa rủi ro bạn nên chọn sàn giao dịch uy tín nhằm đảm bảo quyền lợi. Một số sàn giao dịch uy tín gồm Binance, Coinbase,…
- Quản lý tiền ảo một cách an toàn
Hãy thiết lập một ví lưu trữ tiền điện tử để phục vụ cho quá trình giao dịch và lưu trữ tiền ảo. Có 2 loại ví chính được sử dụng khi đầu tư tiền ảo gồm ví nóng và ví lạnh. Mỗi loại sẽ có những ưu, nhược điểm riêng và nhà đầu tư cần chú ý đến độ bảo mật, giao dịch, danh sách loại tiền hỗ trợ và chính sách hỗ trợ khách hàng. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cần phải trang bị cho những phương pháp bảo mật thông tin cá nhân như mã OTP, private key,…
- Trải nghiệm học hỏi và tích lũy kinh nghiệm
Không có công thức chung nào về cách đầu tư thành công và hiệu quả. Vì vậy việc trải nghiệm là điều cần thiết và nhà đầu tư sẽ gặp rất nhiều những tình huống phát sinh từ biến động thị trường. Hãy cứ trải nghiệm, học hỏi và đúc rút kinh nghiệm. Dần dần bạn sẽ thành thạo các thao tác đặt lệnh, sử dụng biểu đồ phân tích cùng đọc hiểu dữ liệu thị trường. Những lần vấp ngã chính là bài học kinh nghiệm quý báu tránh được lặp lại sai lầm. Đồng thời hãy học hỏi kinh nghiệm của những người đi trước và tuyệt đối không nên đầu từ vào một đồng coin nhất định.
Thông qua việc phân tích các rủi ro khi đầu tư tiền ảo cùng nguyên nhân và giải pháp sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về thị trường tiền điện tử. Qua đó có thể đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn và hiệu quả thu được lợi nhuận cao nhất.
