Với vị thế là sàn giao dịch tiền mã hoá lớn nhất thế giới, câu hỏi “Sàn Binance có bị cấm ở nước nào không?” phụ thuộc vào từng quốc gia, từng thời điểm và loại hình dịch vụ mà Binance cung cấp tại đó. Hành trình phát triển của Binance luôn gắn liền với những thách thức và điều chỉnh pháp lý không ngừng. Để hiểu rõ hơn về tình hình này, chúng ta cần đi sâu vào các vấn đề pháp lý mà sàn crypto này đã và đang đối mặt.
Binance có bị cấm ở nước nào không?
Về cơ bản, Binance không bị “cấm” hoàn toàn ở mọi nơi, nhưng họ phải đối mặt với hạn chế, lệnh cấm dịch vụ cụ thể hoặc không được cấp phép ở một số quốc gia và khu vực. Điều này thường xuất phát từ việc thiếu khung pháp lý rõ ràng cho tiền điện tử, lo ngại về chống rửa tiền (AML), tài trợ khủng bố (CTF), bảo vệ người tiêu dùng, hoặc việc Binance chưa hoàn tất các quy trình cấp phép tại một số thị trường.
Các quốc gia và khu vực mà Binance bị hạn chế hoặc không được hỗ trợ hoàn toàn bao gồm:
Hoa Kỳ (Mỹ):
Binance không hoạt động trực tiếp tại Mỹ mà thông qua một thực thể riêng biệt là Binance.US. Tuy nhiên, Binance.US cũng đã và đang đối mặt với sự giám sát chặt chẽ từ các cơ quan quản lý Mỹ như SEC (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch) và CFTC (Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai) vì các cáo buộc liên quan đến hoạt động như một sàn giao dịch chứng khoán chưa đăng ký, vi phạm quy định AML và kiểm soát kém.
Tháng 11/2023, Binance và cựu CEO Changpeng Zhao (CZ) đã đạt được thỏa thuận dàn xếp lịch sử với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) và các cơ quan khác, đồng ý nộp phạt hơn 4.3 tỷ USD và CZ từ chức CEO. Điều này cho thấy mức độ nghiêm trọng của các vấn đề pháp lý mà Binance phải đối mặt ở Mỹ. Mặc dù vậy, Binance vẫn tiếp tục tìm cách hoạt động tuân thủ tại thị trường này.
Canada:
Binance đã rút khỏi thị trường Canada vào năm 2023, do sự không rõ ràng và ngày càng chặt chẽ của các quy định về tiền điện tử tại đây.
Hà Lan:
Vào năm 2023, Binance đã thông báo rời khỏi Hà Lan sau khi không thể đạt được giấy phép cần thiết để hoạt động như một nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.
Anh:
Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) của Vương quốc Anh đã đưa ra cảnh báo về Binance Markets Limited (một thực thể liên quan đến Binance), cho rằng công ty này không được cấp phép để hoạt động tại Anh. Binance sau đó đã phải điều chỉnh các dịch vụ của mình cho người dùng Anh.
Đức, Áo, Bỉ:
Binance đã phải đối mặt với các vấn đề cấp phép và áp lực pháp lý, dẫn đến việc rút đơn xin cấp phép hoặc điều chỉnh dịch vụ tại các quốc gia này. Ví dụ, Binance đã rút khỏi Cộng hòa Síp để tập trung vào các thị trường lớn hơn trong EU.
Úc:
Binance đã phải chấm dứt một số dịch vụ phái sinh tiền điện tử ở Úc sau khi Cơ quan Quản lý Chứng khoán & Đầu tư Úc (ASIC) tiến hành rà soát.
Trung Quốc:
Mặc dù Binance được thành lập ở Trung Quốc, nhưng chính phủ Trung Quốc đã có lệnh cấm nghiêm ngặt đối với giao dịch tiền điện tử và ICO từ năm 2017. Binance đã phải chuyển trụ sở ra khỏi Trung Quốc từ rất sớm để tiếp tục hoạt động. Tuy nhiên, vẫn có thông tin cho rằng người dùng đại lục vẫn có thể truy cập Binance thông qua các phương tiện khác.
Các quốc gia bị cấm vận quốc tế:
Binance tuân thủ các lệnh trừng phạt quốc tế, do đó họ không cung cấp dịch vụ tại các quốc gia nằm trong danh sách cấm vận như Cuba, Iran, Syria, Triều Tiên (CHDCND Triều Tiên), và một số khu vực nhất định của Ukraine (như Crimea và các khu vực phi chính phủ).
Việt Nam:
Tính đến thời điểm hiện tại, Binance không bị “cấm” tại Việt Nam trực tiếp bởi một văn bản pháp luật rõ ràng tại Việt Nam. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng:
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã nhiều lần khẳng định tiền điện tử không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp. Việc sử dụng tiền điện tử cho mục đích thanh toán là bị cấm.
Việt Nam chưa có khung pháp lý toàn diện để quản lý tài sản ảo và sàn giao dịch tiền điện tử. Điều này tạo ra một “vùng xám” pháp lý. Các sàn giao dịch quốc tế như Binance hoạt động ở Việt Nam mà chưa được cấp phép chính thức và không chịu sự quản lý trực tiếp của các cơ quan chức năng Việt Nam.
Việc giao dịch trên các sàn tiền ảo chưa được cấp phép tại Việt Nam đồng nghĩa với việc người dùng phải tự chịu trách nhiệm về mọi rủi ro (lừa đảo, mất tài sản, tranh chấp) và có thể không nhận được sự bảo vệ pháp lý đầy đủ từ phía Việt Nam.
Trong năm 2025, Chính phủ Việt Nam đang có những động thái tích cực để xây dựng và thí điểm sàn giao dịch tài sản ảo, tiền ảo. Điều này cho thấy xu hướng không cấm hoàn toàn mà sẽ tìm cách quản lý chặt chẽ hơn để hạn chế rủi ro và tận dụng tiềm năng của công nghệ blockchain.
Binance không bị cấm ở VN không, nhưng không được cấp phép. Người dùng Việt Nam có thể truy cập Binance, nhưng cần nhận thức rõ về các rủi ro pháp lý và thiếu sự bảo vệ chính thức.
Những vấn đề pháp lý cần biết khi giao dịch trên Binance (và các sàn quốc tế)
Các vấn đề pháp lý là một trong những thách thức lớn nhất mà các sàn crypto như Binance phải đối mặt. Hiểu rõ những vấn đề này giúp người dùng đưa ra quyết định sáng suốt và bảo vệ bản thân.
Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CTF):
Đây là mối quan tâm hàng đầu của các chính phủ. Các cơ quan quản lý muốn đảm bảo rằng tiền điện tử không bị lợi dụng để rửa tiền từ các hoạt động bất hợp pháp hoặc tài trợ cho khủng bố.
Binance đã phải tăng cường đáng kể các quy trình KYC (Know Your Customer – Xác minh danh tính khách hàng) và AML, yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân chi tiết hơn, và báo cáo các giao dịch đáng ngờ. Việc dàn xếp với DOJ Hoa Kỳ năm 2023 là minh chứng rõ ràng cho mức độ nghiêm trọng của vấn đề này.
Phân loại tài sản (Securities vs. Commodities):
Ở nhiều quốc gia, đặc biệt là Hoa Kỳ, có sự tranh cãi về việc liệu tiền điện tử có nên được phân loại là “chứng khoán” hay “hàng hóa”. Nếu là chứng khoán, chúng sẽ thuộc sự điều chỉnh của các cơ quan như SEC với các quy định rất nghiêm ngặt.
Binance và các sàn giao dịch khác thường bị cáo buộc niêm yết và cho phép giao dịch các loại tiền điện tử mà SEC xem là chứng khoán chưa đăng ký. Điều này là nguyên nhân chính dẫn đến các vụ kiện lớn.
Giấy phép hoạt động:
Các quốc gia ngày càng yêu cầu các sàn tiền ảo phải có giấy phép cụ thể để hoạt động. Các loại giấy phép này có thể bao gồm giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), giấy phép trao đổi tiền tệ kỹ thuật số, hoặc giấy phép hoạt động như một tổ chức tài chính.
Binance đã phải rời khỏi hoặc điều chỉnh dịch vụ ở nhiều thị trường vì không thể hoặc chưa đạt được các giấy phép này.
Bảo vệ người tiêu dùng:
Các nhà quản lý lo ngại về việc bảo vệ nhà đầu tư khỏi các rủi ro của thị trường tiền điện tử (biến động cao, lừa đảo, tấn công mạng). Họ có thể áp đặt các quy định về minh bạch, tiết lộ thông tin và cơ chế giải quyết tranh chấp. Sự sụp đổ của các sàn giao dịch lớn như FTX càng làm tăng thêm áp lực lên các nhà quản lý để bảo vệ người dùng.
Thuế:
Nhiều quốc gia đã bắt đầu áp dụng thuế đối với lợi nhuận từ giao dịch tiền điện tử (thuế thu nhập cá nhân, thuế lợi nhuận vốn).
Việc không có một cơ quan trung ương khiến việc theo dõi và thu thuế trở nên phức tạp. Các sàn giao dịch có thể bị yêu cầu cung cấp dữ liệu giao dịch cho cơ quan thuế.
Luật riêng tư dữ liệu:
Các sàn giao dịch phải tuân thủ các quy định về quyền riêng tư dữ liệu (như GDPR ở Châu Âu) khi thu thập và xử lý thông tin cá nhân của người dùng.
Nỗ lực tuân thủ của Binance
Thay đổi lãnh đạo: Việc bổ nhiệm Richard Teng, một cựu quan chức quản lý tài chính cấp cao, làm CEO mới cho thấy cam kết của Binance đối với việc tuân thủ quy định.
Tăng cường đội ngũ tuân thủ: Binance đã tăng cường đáng kể đội ngũ chuyên gia pháp lý và tuân thủ trên toàn cầu, với mục tiêu đạt 645 nhân viên toàn thời gian chuyên về tuân thủ vào cuối năm 2024.
Hợp tác với chính phủ: Binance đang tích cực hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật quốc tế và thậm chí còn tư vấn cho một số quốc gia về cách xây dựng khung pháp lý cho tiền điện tử.
Tái cấu trúc hoạt động: Sàn giao dịch này đã và đang tái cấu trúc hoạt động để phù hợp hơn với các quy định địa phương, ví dụ như việc rút khỏi một số thị trường hoặc thành lập các thực thể địa phương riêng biệt.
Kết Luận
Bài blog trên Bitreview đã đưa ra những thông tin chi tiết nhất giúp các nhà đầu tư trên tất cả các quốc có thể hiểu rõ vấn đề pháp lí của sàn giao dịch Binance. Hẫy dành thời gian đọc hết bài viết để có thêm thật nhiều thông tin vè sàn tiền ảo Binance
