Tiền mã hóa ngày càng phổ biến tại Việt Nam, nhiều nhà đầu tư cá nhân đã đổ xô vào thị trường với hy vọng tìm kiếm cơ hội sinh lời nhanh chóng. Tuy nhiên, song song với sự phát triển đó là sự xuất hiện của không ít sàn giao dịch hoạt động mập mờ, thiếu minh bạch, thậm chí có dấu hiệu lừa đảo. Những nền tảng này không chỉ khiến nhà đầu tư mất tiền mà còn làm giảm uy tín chung của thị trường crypto. Cùng Bitreview điểm qua một số sàn giao dịch tiền ảo không minh bạch tại Việt Nam để bạn đọc có cái nhìn rõ ràng hơn và biết cách phòng tránh.
Làm thế nào để nhận biệt sàn giao dịch giả mạo
Để nhận biết được sàn giao dịch tiền ảo lừa đảo cần phải quan sát và phân tích kỹ các dấu hiệu như thông tin pháp lý, giao diện web, những lợi nhuận cam kết được hứa hẹn,… Dưới đây sẽ là một vài dấu hiệu để cảnh báo người dùng cẩn thận hơn.
Thiếu thông tin pháp lý rõ ràng
Một trong những dấu hiệu dễ nhận thấy nhất của sàn giao dịch lừa đảo là thiếu thông tin pháp lý minh bạch. Những sàn uy tín thường công khai đầy đủ địa chỉ trụ sở, tên công ty sở hữu và giấy phép hoạt động được cấp bởi các cơ quan tài chính có thẩm quyền như FCA, FinCEN hay MAS. Nếu không thể tìm các thông tin này trên website của sàn hoặc khi bạn hỏi thì họ lảng tránh, trả lời mập mờ thì đó chính là dấu hiệu đáng ngờ.
- Giao diện web thiếu chuyên nghiệp, sơ sài
Sàn giao dịch thiếu minh bạch thường có website thiết kế sơ sài, thiếu chuyên nghiệp và tồn tại nhiều lỗi chính tả, ngữ pháp. Nhiều trang dùng dụng cụ dịch tự động, khiến câu từ trở nên khó hiểu. Ngoài ra, nếu website không có chứng chỉ bảo mật HTTPS (không hiện ổ khóa bên cạnh link) thì người dùng nên cảnh giác cao độ.
- Hứa hẹn lợi nhuận cao
Các sàn lừa đảo thường đưa ra lời mời gọi hấp dẫn như lợi nhuận cực cao mỗi ngày như nhận 10% – 20% mỗi ngày hoặc áp dụng mô hình đa cấp thưởng cao khi giới thiệu người mới. Trong thị trường mã hóa đầy biến động, không có khái niệm “đầu tư không bao giờ lỗ” và lợi nhuận cao vì vậy những lời hứa này là dấu hiệu rõ ràng của hành vi gian lận.
- Không có cộng đồng, đánh giá kém
Một sàn đáng tin cậy thường được cộng đồng nhắc đến tích cực trên các nền tảng như Reddit, X (Twitter) hoặc CoinMarketCap. Ngược lại những sàn giả mạo thường có fanpage mua những bình luận giả, xóa bình luận xấu để che dấu sự thật.
- Không thể rút tiền hoặc yêu cầu nạp thêm để rút
Một dấu hiệu nghiêm trọng cho thấy bạn có thể đang đối mặt với một sàn lừa đảo là không thể rút tiền. Nhiều người bị yêu cầu nạp thêm tiền để “kích hoạt” hoặc “mở khóa” chức năng rút. Đây là chiêu trò phổ biến của các sàn giả mạo để chiếm đoạt tiền của bạn.
- Không hỗ trợ khách hàng
Sàn giao dịch kém uy tín thường không có kênh hỗ trợ chuyên nghiệp. Khi người dùng gặp sự cố, việc liên hệ rất khó khăn hoặc chỉ nhận được những phản hồi máy móc, vô nghĩa. Một sàn uy tín luôn có đội ngũ chăm sóc khách hàng phản hồi nhanh chóng, nhiều kênh liên hệ như email, chat trực tiếp, hotline,…
Top 3 sàn giao dịch tiền ảo lừa đảo
- Crypto Wallet
Crypto Wallet là một trang web mạo danh các dịch vụ ví tiền điện tử hợp pháp với mục đích đánh cắp thông tin cá nhân và tài sản của người dùng. Trang này thường gửi email hoặc tin nhắn giả mạo từ các thương hiệu nổi tiếng để lừa người dùng nhập thông tin đăng nhập và khóa riêng tư vào một giao diện tương tự như ví thật. Khi người dùng cung cấp thông tin, toàn bộ tài sản trong ví có thể bị chuyển ra ngoài ngay lập tức.
- Bitcoin Prime
Bitcoin Prime là một nền tảng lừa đảo được quảng bá rầm rộ với lời hứa mang lại lợi nhuận “siêu tốc” từ chương trình giao dịch tự động. Trang web này thường sử dụng hình ảnh của người nổi tiếng hoặc các bản tin giả mạo để tạo lòng tin. Tuy nhiên, sau khi nạp tiền, người dùng không thể rút được và tài khoản thường bị khóa vô lý. Nền tảng này không được cấp phép và đã bị nhiều cơ quan cảnh báo lừa đảo.
- Wex Exchange (tên cũ là BTC-e)
Wex Exchange là ví dụ điển hình cho rủi ro nghiêm trọng khi người dùng lựa chọn những sàn giao dịch không rõ nguồn gốc. Dù từng có thời gian hoạt động khá sôi nổi trên thị trường quốc tế và thu hút một lượng người dùng đáng kể, Wex đã dần lộ rõ bản chất khi liên tiếp dính vào các cáo buộc tài chính bất minh. Sau khi đổi tên từ BTC-e nhằm tránh sự truy quét của các cơ quan chức năng, sàn vẫn tiếp tục hoạt động một cách mờ ám, không công bố rõ ràng báo cáo tài chính hay minh bạch dòng tiền. Người dùng sau khi nạp tiền vào sàn thường xuyên gặp lỗi rút tiền kéo dài, dịch vụ chăm sóc khách hàng gần như không phản hồi. Khi sàn chính thức ngừng hoạt động, hàng triệu USD của nhà đầu tư “bốc hơi” không dấu vết. Trường hợp của Wex là bài học đắt giá cho những ai đặt niềm tin mù quáng vào các nền tảng không có giấy phép rõ ràng và không có thông tin minh bạch từ đội ngũ phát triển. Vì vậy, trước khi giao dịch, việc tìm hiểu kỹ về lịch sử hoạt động, giấy phép pháp lý và đánh giá từ cộng đồng là điều vô cùng cần thiết để tránh rơi vào bẫy của các sàn lừa đảo.
— Nếu bạn đáng có nhu cầu tiềm kiếm sàn giao dịch crypto uy tín đề giao dịch cũng như đầu tư tiền ảo thì có thể thử xem qua top 3sàn giao dịch hàng đầu thế giới.
